Новые правила обмена валюты без паспорта до 40 000 рублей с 2016 года

1Федеральный закон от 7.08.2001 г. № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает правила обмена валюты и определяет максимальный лимит денежных средств, которые могут быть обменены без предъявления паспорта.

В июле 2016 года в указанный нормативный акт были внесены поправки, повлекшие за собой изменение размера ранее установленных ограничений. Какой порядок обмена валюты он устанавливает теперь, и в каких случаях гражданину потребуется предъявить банковскому сотруднику удостоверение личности?

Поправки, внесенные в ФЗ № 115

В апреле 2016 года в Государственную думу Российской Федерации был внесен проект закона № 1029186 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Его авторами стали Глава Думского комитета по финансовому рынку Н. Гончар и член Совета Федерации Н. Журавлев.

Законодательная инициатива заключалась в следующем: в связи с большим количеством операций по обмену валюты, производимых российскими гражданами, возникла необходимость снижения нагрузки на банковских сотрудников, а также сокращения числа документации, оформляемой при проведении обмена.

В связи с этим было предложено увеличить лимит денежных средств, при обмене которых клиенту банка не нужно предъявлять паспорт, до 40 000 рублей. Ранее идентификация личности требовалась в том случае, если гражданину необходимо было обменять валюту в размере, эквивалентном 15 000 рублей.

15 июня 2016 года данный законопроект был безоговорочно принят депутатами сразу во втором и третьем чтениях. 29 июня поправки были утверждены Советом Федерации, а 4 июля документ был подписан Президентом России В. Путиным. Закон вступил в силу со дня его официального опубликования 6 июля 2016 года.

Поправки, внесенные в действующий Федеральный закон № 115, существенно упрощают процедуру обмена валюты не только для ее обладателей, но и для банковских сотрудников, вынужденных оформлять немалое количество документации, сопровождающей процедуру идентификации личности гражданина. Кроме того, увеличение лимита подлежащей обмену валюты, позволяет существенно сократить финансовые затраты банковских организаций, направленные на обеспечение хранения и обработки персональных данных клиента.

Смотрите также:

Выгодные рублевые вклады с капитализацией и возможностью пополнения – обзор предложений банков

При выборе кредитной организации с целью разместить свои сбережения важно проанализировать действующие предложения разных банков, …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *