Новые правила обмена валюты с 28 декабря 2015 года – анкета и предоставляемые данные

Крупные операции по обмену иностранной валюты в некоторых случаях могут таить в себе угрозу отмывания средств, полученных неправомерным путем, а также потенциальную возможность финансирования террористических организаций. Для пресечения угроз такого рода с 28 декабря 2015 года в РФ начали работать новые правила обмена валюты.

Теперь при обмене крупных сумм через филиалы финансово-кредитных учреждений клиентам придется предоставлять контактные данные, сведения о месте работы и проживания, а также об источнике получения обмениваемых средств.

Каковы новые условия обмена валюты?

До 28 декабря 2015 года для того, чтобы обменять любое количество рублей на иностранную валюту и обратно, можно было ограничиться предъявлением паспорта. Иными словами, действовала упрощенная система идентификации клиентов

obmen_denegТеперь же условия совершения этой финансовой операции изменились: клиент подвергаться полной идентификации. В частности, при обмене валюты гражданину потребуется (499-П ЦБ РФ):

  • Предоставить сотруднику банка свой паспорт;
  • Заполнить анкету с указанием даты рождения, места проживания, ИНН, телефона (домашнего и мобильного), электронной почты (почти все банки сейчас заполняют анкету самостоятельно);
  • В случае необходимости указать также место своей трудовой деятельности, финансовое положение и источник получения обмениваемой суммы денег.

Внедрение правил полной идентификации клиента обусловлено необходимостью контроля движения денежных средств по территории РФ в целях пресечения финансирования терроризма и отмывания средств.

Граждан, желающих совершить сделку по обмену 15 000 рублей и менее эти правила не коснутся – для осуществления обменной операции им все также потребуется предъявить только паспорт.

Усложнят ли новые правили процесс обмена валюты?

Руководство ЦБ РФ уверено, что такого рода новшества не создадут каких-либо трудностей для граждан, желающих осуществить обмен валюты, поскольку:

  • Во-первых, коснутся новые правила только желающих обменять сумму более 15 000 рублей;
  • Во-вторых, самим клиентам не придется заполнять анкету самостоятельно: за них это сделают сотрудники банка.

Кроме того, полная идентификация клиента осуществляется единовременно: сведения из анкеты сразу же заносятся в специальную базу данных конкретного банка. В итоге, если гражданин в будущем будет обменивать валюту через это же финансовое учреждение (прогноз курса доллара и евро на 2016 год), то процедура уже займет меньше времени.

Банки гарантируют полную конфиденциальность сведений, предоставляемых клиентами. Эта информация в дальнейшем будет использоваться только для внутренних нужд финансового учреждения.

Крупнейшие финансовые учреждения России (Сбербанк РФ, ВТБ, Росбанк и др.) в первый же день введения новых правил объявили о следовании условиям обмена валют, утвержденным ЦБ РФ (499-П). В настоящее время новшества действуют уже во всех финансово-кредитных организациях России. Предполагается, что они станут одной из вех в деле обеспечения национальной безопасности.

Смотрите также:

Выгодные рублевые вклады с капитализацией и возможностью пополнения – обзор предложений банков

При выборе кредитной организации с целью разместить свои сбережения важно проанализировать действующие предложения разных банков, …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *